Документы для кредитных организаций
Подготовка документов для кредитных организаций может быть связана с:
- намерением компании получить кредит в банке
- намерением компании заключить лизинговый договор
- намерением компании выступить в качестве поручителя
- подготовкой мотивированного ответа на полученный запрос в рамках
Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Если Вы решили получить кредит, банк затребует у Вас пакет документов, подтверждающих вашу надежность в роли заемщика (поручителя).
Перечень документов и форм для юридических лиц довольно объемный, и зависит в первую очередь от цели кредитования и от политики банка.
К таким документам относятся:
- учредительные (связанные со спецификой деятельности компании);
- бухгалтерские (отражающие отчетность);
- финансовые (показатели платежеспособности заемщика);
- для поручителей;
- на залог.
В рамках Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки имеют право запрашивать любую информацию (документы), связанные с платежами на сумму более 600 000 руб., а также по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, совершаемым их клиентами.
Игнорирование подобных запросов связано с приостановлением операций по расчетному счету, отказом банком в осуществлении расчетно- кассового обслуживания вашей компании, и (или) внесение ее в «черный список».
Чтобы получить консультацию по интересующим вопросам или оформить заявку на услугу, воспользуйтесь формой сайта либо позвоните по телефону: 8 (916) 55-33-686.